Politique de protection
des données personnelles
ALLinvest est le nom commercial de l’ensemble des activités de la compagnie holding d’investissement INVEST ET ASSOCIES, société à responsabilité limitée au capital de 3.000.000 euros, dont le siège social est situé 73 boulevard Haussmann à PARIS (75008). INVEST ET ASSOCIES regroupe notamment les sociétés Invest Securities, Invest Corporate Finance, Sully Patrimoine Gestion et Sully Conseils Assurances, entités responsables du traitement de vos données personnelles.
Le Groupe ALLinvest accorde une grande importance à la protection de votre vie privée. C’est la raison pour laquelle nous avons adopté des principes communs au sein de la Politique de Confidentialité du Groupe ALLinvest, disponible sur le site www.all-invest.com («Nous»).
Le présent document a pour objet de vous informer de la manière dont nous utilisons et protégeons vos données personnelles, ainsi que des raisons pour lesquelles nous traitons ces données.
Il s’applique uniformément à tous les produits et services d’ALLinvest, étant précisé que des informations complémentaires pourront vous être communiquées si nécessaire lorsque vous souscrivez un produit ou un service en particulier.
1. QUELLES DONNÉES PERSONNELLES TRAITONS-NOUS ?
Nous collectons et utilisons uniquement les données personnelles qui nous sont nécessaires dans le cadre de notre activité pour vous proposer des produits et services personnalisés et de qualité.
Nous pouvons être amenés à collecter différentes catégories de données personnelles auprès de vous, notamment :
- informations d’identification et de contact (nom, prénom, lieu et date de naissance, photo, numéros de carte d’identité et de passeport, adresse postale et électronique, numéro de téléphone, sexe, âge ou signature), preuve de domicile (EDF, charges) ;
- données d’identification et d’authentification notamment lors de l’utilisation des services en ligne (logs techniques, traces informatiques, informations sur la sécurité et l’utilisation du terminal, adresse IP) ;
- données fiscales (numéro fiscal, statut fiscal, pays de résidence) ;
- situation familiale (statut marital, régime matrimonial, nombre d’enfants) ;
- informations relatives à la formation et à l’emploi (niveau d’étude, emploi, nom de l’employeur, rémunération) ;
- informations bancaires, financières et données transactionnelles (données relatives aux transactions, y compris informations sur les virements, profil d’investisseur, valeur de vos actifs) ;
- données relatives à vos habitudes et préférences : données liées à l’utilisation des produits et services souscrits en relation avec les données bancaires, financières et transactionnelles ;
- données relatives aux interactions avec nous : dans nos locaux (comptes rendus de contact), sur nos sites Internet, sur nos applications, sur nos pages, sur les réseaux sociaux, lors des entretiens et conversations téléphoniques.
Les données que nous utilisons peuvent être collectées directement auprès de vous ou obtenues des sources suivantes, dans le but de vérifier ou d’enrichir nos bases de données :
- publications/bases de données rendues accessibles par les autorités officielles (journal officiel) ;
- nos entreprises clientes ou fournisseurs de services ;
- tiers tels que les organismes de renseignements commerciaux, de lutte contre la fraude, en conformité avec la réglementation en matière de protection des données ;
sites Internet/pages de réseaux sociaux contenant des informations que vous avez rendues publiques et bases de données rendues publiques par des tiers.
2. CAS PARTICULIERS DE COLLECTE DE DONNÉES NOTAMMENT COLLECTE INDIRECTE
Nous pouvons collecter des informations vous concernant bien que vous ne soyez pas client du Groupe ALLinvest.
La liste ci-dessous (non exhaustive) constitue des exemples de données personnelles collectées par ALLinvest auprès de personnes non clientes, telles que :
- prospects, garants, mandataires, apporteurs d’affaires ;
- représentants légaux, mandataires sociaux et personnes habilitées d’une personne morale cliente du Groupe ALLinvest ;
- bénéficiaires effectifs et actionnaires d’une personne morale cliente du Groupe ALLinvest ;
- donneurs d’ordres ou bénéficiaires lors de transactions faites en relation avec un client du Groupe ALLinvest ;
- employés de nos prestataires.
3. POURQUOI ET SELON QUELLES BASES DE TRAITEMENT UTILISONS-NOUS VOS DONNÉES PERSONNELLES ?
a. Pour nous conformer à nos obligations légales et réglementaires
Nous utilisons vos données personnelles pour nous acquitter de différentes obligations légales et réglementaires, parmi lesquelles :
• la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
• la conformité à la législation applicable en matière de sanctions internationales et d’embargos ;
• la lutte contre la fraude fiscale, le respect des obligations en matière de contrôle fiscal et de déclaration ;
• le respect des réglementations bancaires et financières en vertu desquelles nous devons notamment : évaluer votre solvabilité financière ;
• prévenir les impayés ;
• respecter notre devoir de conseil, par exemple en matière d’assurance-vie ;
• contrôler et déclarer les risques auxquels l’établissement pourrait être exposé ;
• les réponses aux demandes officielles d’autorités publiques ou judiciaires dûment autorisées.
b. Pour exécuter un contrat conclu avec vous ou vous fournir des informations pré contractuelles
Nous utilisons vos données personnelles pour conclure et exécuter nos contrats y compris pour :
• vous fournir des informations relatives à nos produits et services ;
• vous assister lors de demandes de souscription ;
• la souscription des produits et services distribués par ALLINVEST ;
• dans le cadre de la gestion de la relation client notamment : gestion et exécution des produits et services tels que la gestion conseillée ou la gestion sous mandat;
• évaluation de vos besoins et de vos connaissances, par exemple en matière d’assurance-vie ou de titres ;
• la sécurité des services que vous utilisez.
c. Pour servir nos intérêts légitimes
Nous utilisons vos données personnelles pour mettre en place et développer nos produits ou services, optimiser notre gestion du risque et défendre nos intérêts en justice, y compris à des fins de :
• preuve de transactions ou d’opérations ;
• gestion informatique y compris gestion de l’infrastructure (par exemple plateformes d’échanges) et continuité des activités y compris la sécurité des personnes ;
• prévention de la fraude et des abus (mesures de sécurité, contrôle de transactions inhabituelles) ;
• recouvrement ;
• enregistrement des appels téléphoniques ;
• personnalisation des offres commerciales : en améliorant la qualité des produits ou services bancaires, financiers ou d’assurance ; en vous proposant des produits ou services correspondant à votre situation et à votre profil tel que nous le définissons.
Ces propositions commerciales peuvent être réalisées grâce à :
• la segmentation des prospects et des clients ;
• la transmission de vos données à une autre société du Groupe ALLinvest notamment si vous êtes – ou êtes amené(e) à devenir – client(e) de cette autre société ;
• l’adaptation de l’offre de produits ou services compte tenu des produits ou services que vous détenez ou utilisez déjà et des données que nous détenons (par exemple, nous pouvons identifier que vous détenez des valeurs éligibles au PEA-PME mais pas d’enveloppe fiscale PEA-PME) ;
• en contrôlant les transactions pour identifier celles qui semblent inhabituelles (par exemple, un montant important déposé sur votre compte-titres).
d. Pour respecter votre choix lorsque nous demandons votre consentement pour un traitement en particulier
Dans certains cas, le consentement est nécessaire pour traiter vos données par exemple:
• lorsque les finalités décrites ci-dessus donnent lieu à une prise de décision automatisée produisant des effets juridiques, vous concernant ou vous affectant de manière significative, nous vous informerons séparément de la raison sous-jacente ainsi que de l’importance et des conséquences prévues de ce traitement;
• si nous procédons à un traitement, à des fins autres que celles décrites dans la section 3, nous vous en informerons et si nécessaire vous demanderons votre consentement.
4. À QUELLES CATÉGORIES D’ENTITÉS VOS DONNÉES PERSONNELLES POURRONT-ELLES ÊTRE DIVULGUÉES ?
Afin d’accomplir les finalités précitées, nous pouvons être amenés à communiquer vos données personnelles uniquement aux :
- entités du Groupe ALLinvest,
- prestataires de services et sous-traitants réalisant des prestations pour notre compte,
- mandataires indépendants, intermédiaires ou courtiers,
- partenaires commerciaux et bancaires,
- autorités financières, judiciaires ou agences d’État, organismes publics sur demande et dans la limite de ce qui est permis par la réglementation,
- certaines professions réglementées telles qu’avocats, notaires, commissaires aux comptes.
5. PENDANT COMBIEN DE TEMPS CONSERVONS-NOUS VOS DONNÉES PERSONNELLES ?
Nous conservons vos données personnelles pour la plus longue des durées nécessaires au respect des dispositions légales et réglementaires applicables ou une autre durée compte tenu des contraintes opérationnelles telles qu’une bonne tenue de compte, un management efficace de la relation clients et les réponses aux demandes en justice ou du régulateur.
S’agissant des clients, la majorité des informations sont conservées pendant la durée de la relation contractuelle et pendant 10 ans après la fin de la relation contractuelle.
S’agissant des prospects, les informations sont conservées 3 ans à compter de leur collecte ou de notre dernier contact avec vous.
6. QUELS SONT VOS DROITS ET DE QUELLE MANIÈRE POUVEZ-VOUS LES EXERCER ?
Conformément à la réglementation applicable, vous disposez de différents droits, à savoir :
- Droit d’accès : vous pouvez obtenir des informations concernant le traitement de vos données personnelles ainsi qu’une copie de ces données personnelles.
- Droit de rectification : si vous estimez que vos données personnelles sont inexactes ou incomplètes, vous pouvez exiger que ces données personnelles soient modifiées en conséquence.
- Droit à l’effacement : vous pouvez exiger l’effacement de vos données personnelles dans la limite de ce qui est permis par la réglementation.
- Droit à la limitation du traitement : vous pouvez demander la limitation de traitement de vos données personnelles.
- Droit d’opposition : vous pouvez vous opposer au traitement de vos données personnelles, pour des motifs liés à votre situation particulière. Vous disposez du droit absolu de vous opposer au traitement de vos données personnelles à des fins de prospection commerciale, y compris le profilage lié à cette prospection.
- Droit à la portabilité de vos données, quand ce droit est applicable, vous avez le droit que les données personnelles que vous nous avez fournies vous soient rendues ou, lorsque cela est possible, techniquement, de les transférer à un tiers;
- Droit de définir des directives relatives à la conservation, l’effacement ou la communication de vos données personnelles, applicables après votre décès.
- Droit de retirer votre consentement : si vous avez donné votre consentement au traitement de vos données personnelles, vous avez le droit de retirer votre consentement à tout moment.
Vous pouvez exercer les droits listés ci-dessus :
- par courrier adressé à Invest & Associés – DPO, 73 boulevard Haussmann, 75008 Paris
- par email à l’adresse dpo@all-invest.com
Conformément à la réglementation applicable, vous êtes en droit de porter réclamation auprès de l’autorité de contrôle compétente telle que la CNIL (Commission Nationale de l’Informatique et de Libertés) en France.
7. COMMENT NOUS CONTACTER ?
Si vous avez des questions concernant l’utilisation de vos données personnelles visée par le présent document, vous pouvez contacter notre Délégué à la Protection des Données par courrier adressé à : Invest et Associés – DPO, 73 boulevard Haussmann, 75008 Paris, ou par email à l’adresse dpo@all-invest.com
